در ادامه خواهیم داشت:
اوسبیلدونگ کارمند بانک
کارمندان بانک، تحلیلگران و استعدادهای ارتباطی هستند. آنها به مشتریان در مورد مسائل مالی مشاوره می دهند: این از اولین حساب کاربری آنها شروع می شود و به تامین مالی یک ماشین یا یک ملک گسترش می یابد. آنها همچنین از حساب های مشتریان مراقبت می کنند، اوراق بهادار را مدیریت می کنند و مفاهیم مالی را ایجاد می کنند.
دوره آموزشی دوگانه برای تبدیل شدن به یک کارمند بانک سه سال طول می کشد و در صورت عملکرد خوب می تواند به دو سال کاهش یابد. اما یادگیری هنوز به پایان نرسیده است، زیرا گزینه‌های آموزشی بیشتری وجود دارد که به شما امکان می‌دهد مسیرهای مختلف (شغلی) را دنبال کنید.
ما از جمله به شما خواهیم گفت که آموزش چگونه کار می کند، چقدر می توانید به عنوان کارمند بانک درآمد کسب کنید و هنگام درخواست به چه نکاتی باید توجه کنید.
کارمند بانک چه می کند؟
مشاوره به مشتریان: باز کردن اولین حساب خود، درخواست وام برای خودروی جدید یا برداشت مقدار زیادی پول – مشتریان به دلایل مختلفی به بانک مراجعه می کنند. کارمندان بانک می توانند توصیه های قابل فهم و جامعی را به شما ارائه دهند.
اجرای سفارشات مشتری: بسیاری از مشتریان نه تنها از خدمات مشاوره بانکی استفاده می کنند، بلکه سفارشات خود را نیز توسط کارمندان بانک انجام می دهند. کارمندان بانک حساب باز می کنند و مدیریت می کنند، اوراق بهادار می خرند، اشیای قیمتی را در گاوصندوق و صندوق امانات نگهداری و مدیریت می کنند، یا با بانک های خارجی تماس می گیرند، مثلاً برای مبادله پول با ارز دیگری.
ایجاد مفاهیم مالی: اگر یک تاجر ثروتمند بخواهد پول خود را به طور سودآور سرمایه گذاری کند یا یک زوج جوان بخواهند یک خانه را تامین مالی کنند، کارمندان بانک توصیه هایی دارند. آنها گزینه ها را در مفاهیم فردی خلاصه می کنند و آنها را در یک گفتگوی شخصی ارائه می کنند. این هم محاسبات و محاسبات می خواهد.
فعالیت در حوزه های داخلی بانک: برای اینکه فرآیندها در یک بانک به خوبی پیش برود، باید به حوزه های به اصطلاح داخلی بانک نیز رسیدگی شود. به این ترتیب کارمندان بانک می توانند استعدادهای جوان را در بخش منابع انسانی جستجو، استخدام و بر آنها نظارت کنند. در حسابداری، تجزیه و تحلیل هزینه، از جمله موارد دیگر ایجاد می شود.
وظایف شما در یک نگاه:
به مشتریان در مورد سوالات مربوط به تراکنش های مالی مشاوره دهید
الزامات اعتباری مشتری را ارزیابی کنید و اشکال مناسب اعتبار را انتخاب کنید
دریافت و اجرای دستور پرداخت
توانایی های پرداخت مشتریان (شرکت) را ارزیابی کنید
تنظیم وام، قراردادهای پس انداز ساختمان و بیمه (عمر).
توسعه مفاهیم برای تأمین بازنشستگی
انجام معاملات خارجی، به عنوان مثال مبادله پول
چرا بهتر است بانکدار شوید؟
این شغل یک روال کاری روزمره متنوع را ارائه می دهد. شما به مشتریانی با طیف گسترده ای از نیازها خدمت می کنید و دائماً در چالش هستید. گزینه های متعدد آموزشی بیشتر نیز چشم انداز شغلی خوبی را برای شما باز می کند. از کارآموز تا مدیر شعبه – یک مسیر شغلی غیرعادی نیست.
کجا می توانم به عنوان کارمند بانک کار کنم؟
در پیشخوان: در اینجا با مشتریانی که دغدغه های مختلفی دارند ملاقات خواهید کرد. به عنوان مثال، شما در انتقال کمک می‌کنید، پول نقد را برای واریز به حساب می‌پذیرید، از حسابی پول برداشت می‌کنید یا به ارز دیگری مبادله می‌کنید.
اتاق های مشاوره: شما حتی نمی توانید وام 100000 یورویی را در پیشخوان بدهید. بنابراین مشاوره های فردی در اتاق های مشاوره ویژه انجام می شود.
در دفتر: برنامه ریزی، محاسبات، محاسبات – همه اینها در رایانه در دفتر انجام می شود.
ساعات کار کارمند بانک چقدر است؟
بسته به بانک، شما به عنوان یک کارمند بانک به طور تمام وقت 37 تا 40 ساعت در هفته کار می کنید. اگر باجه جایی است که شما کار می کنید، ساعات کار به ساعت کاری بانک بستگی دارد. مشاوره های شخصی اغلب پس از بسته شدن بانک انجام می شود.
کارمندان بانک چه لباس های کاری می پوشند؟
کت و شلوار و لباس به عنوان لباس کار مورد نیاز است و گاهی اوقات اگر در خدمات مشتری کار می کنید به طور خاص ارائه می شود. از لوازم جانبی مانند روسری، کراوات یا سنجاق نیز می توان استفاده کرد. خالکوبی و پیرسینگ تا زمانی که قابل مشاهده نباشد قابل تحمل است.
برای بانکدار شدن باید چه نوع آدمی باشم؟
تحلیلگر: شما می توانید به خوبی تمرکز کنید و ترجیح می دهید با ساختار زیاد کار کنید.
استعدادهای ارتباطی: مشتری بعدی چه نگرانی هایی خواهد داشت؟ شما مشتاقانه منتظر بحث ها و قرار ملاقات های مشاوره هستید. شما همچنین می توانید مسائل پیچیده را با کلمات ساده توضیح دهید.
دوستدار اعداد: موضوع ترسناک ریاضی؟ نه برای شما. شما با اعداد خوب هستید.
برای آموزش به عنوان کارمند بانک به چه مدرک تحصیلی نیاز دارم؟
از نظر قانونی، شما نیازی به داشتن مدرک تحصیلی خاصی ندارید. اما در عمل معلوم می‌شود که عمدتاً دانش‌آموزانی با گواهی پایان دوره متوسطه خوب یا دیپلم دبیرستان استخدام می‌شوند.
آموزش حرفه‌ای به عنوان کارمند بانک چگونه انجام می‌شود؟
دوره آموزشی دوگانه برای تبدیل شدن به یک کارمند بانک معمولاً سه سال طول می کشد. اگر نمرات خوبی کسب کردید، می توانید دوره آموزشی را به دو یا دو سال و نیم کوتاه کنید. می توانید متناوباً در شرکت و مدرسه حرفه ای پیدا شوید. دروس مدرسه بلوکی نیز امکان پذیر است.
قسمت اول امتحان نهایی تمدید شده، که 20 درصد محاسبه می شود، در نیمه راه آموزش شما برگزار می شود. این موضوع شامل مبحث مدیریت حساب و تامین مالی خرید می شود. قسمت دوم در پایان تمرین برگزار می شود و وزن آن 80 درصد است. بخش دوم امتحان به طور قابل توجهی گسترده تر است و از جمله موضوعات زیر را شامل می شود:
ثروت سازی
حمایت از تامین مالی پروژه ها
اقتصاد و مطالعات اجتماعی.
از آنجایی که موضوع مشاوره مشتری در حال تبدیل شدن به کانون آیین نامه آموزشی جدید است، این موضوع نیز نقش عمده ای در امتحان نهایی دارد. امتحان شفاهی یک مشاوره سی دقیقه ای را شبیه سازی می کند.
کارمند بانک در آموزش تئوری چه می آموزد؟
در هنرستان، تمرکز بر امور مالی است. از جمله، نحوه تعیین هزینه ها و درآمد، نحوه مدیریت حساب ها، سرمایه گذاری های مالی و دارایی ها و برنامه های فناوری اطلاعات را خواهید آموخت. علاوه بر این، مطالعات مالیاتی، حسابداری و بیمه نیز در جدول زمانی شما گنجانده شده است. دروس به اصطلاح عمومی شامل موضوعات آلمانی، مطالعات اجتماعی، اخلاق، سیاست و ورزش است. ترکیب موضوعات بسته به مدرسه حرفه ای می تواند متفاوت باشد.
کارمند بانک در عمل چه می آموزد؟
تماس با مشتری: چه در پیشخوان و چه در اتاق جلسه، در طول آموزش خود به عنوان کارمند بانک، یاد می گیرید که چگونه به طور آشکار به مشتریان نزدیک شوید و آنها را به شیوه ای دوستانه و حرفه ای راهنمایی کنید.
IT: برای انجام نقل و انتقالات و تراکنش ها باید با فناوری اطلاعات آشنا باشید. گام به گام، از جمله موارد دیگر، نحوه انتقال و باز کردن حساب مشتری را یاد خواهید گرفت.
کسب و کار وام دهی: بانک آموزشی چه وام هایی ارائه می دهد، اعتبار مشتریان چگونه بررسی می شود، در چه شرایطی وام اعطا می شود؟ شما به عنوان یک کارآموز با مراحل کار آشنا می شوید.
برخی از بانک ها آموزش هایی را برای تبدیل شدن به یک کارمند بانک با تمرکز بر فناوری اطلاعات ارائه می دهند. در طول آموزش خود برای تبدیل شدن به یک کارمند بانک دیجیتال، حتی بیشتر با تجارت بانکداری دیجیتال سروکار خواهید داشت و در مشاوره مشتریان در “مرکز مشاوره دیجیتال”، یعنی از طریق چت ویدیویی یا تلفن، تخصص خواهید داشت.
ضمناً: مقررات جدید آموزشی از آگوست 2020 برای این حرفه در حال اجرا است. علاوه بر تجدید نظر در محتوای آموزشی موجود، حوزه های یادگیری جدید نیز مورد توجه قرار می گیرند.
چه چیزی در مورد آموزش برای تبدیل شدن به یک کارمند بانک در آگوست 2020 تغییر کرد؟
نوسازی آموزش کارمندان بانک مدت ها بود که به تعویق افتاده بود، زیرا محتوای هنرستان و امتحانات نهایی بر اساس آیین نامه ای از سال 1998 بود. مهم ترین نوآوری ها را برای شما خلاصه کرده ایم:
مهارت های مشاوره: تمرکز تجدید نظر، از جمله، مهارت های مشاوره است. نیازها، خواسته ها و انتظارات مشتریان مورد توجه قرار می گیرد. بنابراین، تاکید بسیار بیشتری بر مهارت های مرتبط با مشتری و مهارت های ارتباطی است.
فعالیت‌های حرفه‌ای کامل: در حالی که قبلاً حوزه‌های موضوعی فردی و تخصصی تدریس می‌شد، اکنون بیشتر درباره فعالیت‌های حرفه‌ای کامل است. بنابراین مهارت های روشی و روش های کار پروژه محور اهمیت بیشتری پیدا می کنند.
محتوای دیجیتال: دیجیتالی شدن در تجارت بانکداری تغییرات زیادی کرده است. مشتریان بیشتری از بانکداری آنلاین و سایر پیشنهادات دیجیتال استفاده می کنند. کارآموزان باید به طور فزاینده ای برای ادغام ابزارهای دیجیتال در کارهای روزمره خود آماده شوند، به عنوان مثال هنگام تماس با مشتریان یا استفاده از روش های کاری چابک. این نیز در امتحان نهایی جدید ادغام خواهد شد.
امتحان نهایی کششی: امتحان نهایی کششی نیز جدید است. این آزمون در دو بخش در زمان های مختلف برگزار می شود. قسمت اول تقریباً در نیمه راه آموزش شما برگزار می شود و جایگزین امتحان میانی قبلی می شود. قسمت دوم در پایان آموزش دنبال می شود. همچنین مدت زمان آزمون شفاهی از 20 دقیقه به 30 دقیقه افزایش یافت.
چشم انداز آینده به عنوان یک بانکدار چیست؟
کارمندان مشتاق بانک به سمت آینده ای امن و پر از فرصت می روند. پذیرش کارآموز در اکثر بانک ها رایج است و همچنین فرصت های آموزشی و توسعه داخلی متعددی وجود دارد. ارتقاء تا مدیر شعبه پس از آموزش امکان پذیر است.
مدارک تکمیلی و آموزش بیشتر برای کارمندان بانک
دستیار مالی: برای این مدرک اضافی، دروس مدرسه حرفه ای اضافی دریافت می کنید و در آزمون کتبی و شفاهی شرکت می کنید. این بدان معنی است که شما در زمینه های همه مالی و قوانین مالیاتی به خوبی آموزش دیده اید که می توانید بلافاصله پس از آموزش وظایف مسئولیت پذیری در زمینه مشاوره مالی را بر عهده بگیرید. دوره آموزشی دوگانه اغلب به دو تا دو سال و نیم کوتاه می شود.
زبان خارجی برای کارآموزان تجاری: برای این مدرک اضافی، کارآموزان بانک به صورت مستقل یا با حمایت مربی خود را برای آزمون کتبی و شفاهی آماده می کنند. هدف این است که اطمینان حاصل شود که تمام وظایفی که ایجاد می شود، مانند مشاوره های تجاری یا نوشتن اسناد، می توانند به زبان خارجی نیز انجام شوند. اگر به دنبال شغلی در یک بانک بین المللی هستید، بسیار مهم است.
کارشناس خبره بانکداری: در آموزش های بیشتر برای تبدیل شدن به یک متخصص بانکی، مهارت های تخصصی خود را برای استخدام در موسسات اعتباری تقویت خواهید کرد. دوره آموزشی معمولاً دو سال طول می کشد و حدود 500 ساعت است.
اقتصاددان بازرگانی بانکی: اگر قبلاً آموزش های تکمیلی را برای تبدیل شدن به یک متخصص بانکی گذرانده اید، می توانید آموزش های بیشتر را برای تبدیل شدن به یک اقتصاددان تجاری بانکی به صورت پاره وقت در حین کار تکمیل کنید. به این ترتیب شما واجد شرایط وظایفی با مسئولیت بیشتر تا اولین پست های مدیریتی خود خواهید بود.
دیپلم مدیریت بازرگانی بانکی: سطح بعدی بعد از مدرک مدیریت بازرگانی بانکی، مدرک مدیریت بازرگانی است. این عنوان دیگر از دوره های کارشناسی و کارشناسی ارشد رایج نیست، اما برای بسیاری از مدیران منابع انسانی به همان اندازه ارزشمند است. “Diplom-Bankbetriebswirt” عنوانی دانشگاهی است که از طریق مطالعه به دست می آورید. عمدتاً دانشگاه های خصوصی این دوره تحصیلی را ارائه می دهند. پس از آموزش، احتمالاً جالب ترین گزینه برای شما انجام این کار پاره وقت از طریق آموزش از راه دور خواهد بود.
مطالعات: اگر می خواهید حتی بالاتر بروید، مدرک مدیریت بازرگانی برای ادامه آموزش شما به عنوان کارمند بانک بسیار مناسب است. به عنوان مثال، مطالعه مدیریت بازرگانی با تمرکز بر امور مالی یک گزینه واضح است. اما برای این کار باید حداقل مدرک دیپلم حرفه ای داشته باشید، اما گاهی اوقات دوره های تکمیل شده برای پذیرش در دانشکده فنی کافی است. اتفاقاً، بسیاری از بانک‌ها ترجیح می‌دهند دوره‌هایی را که به طور خاص بر امور مالی متمرکز است، به عنوان مثال با مدرک لیسانس مالی مطالعه کنند. برخی از موسسات دارای آکادمی های خود هستند و از کارمندان خود در چنین مطالعاتی حمایت می کنند.
کارمند بانک در حین و بعد از آموزش چه درآمدی دارد؟
در سال اول آموزش، بیشتر کارآموزان کارمند بانک حدود 1100 یورو ناخالص دریافت می کنند. سال آینده این مبلغ کمتر از 1200 یورو ناخالص در ماه و سال گذشته تا 1300 یورو خواهد بود. این بدان معنی است که آموزش برای تبدیل شدن به یک کارمند بانک قطعاً در بین 10 شغل برتر آموزشی پردرآمد قرار دارد.
اطلاعات: در امور بانکی معمولاً طبق قرارداد جمعی به شما پرداخت می شود. طبق قرارداد جمعی صنعت بانکداری خصوصی، کارآموزان در سال اول آموزش ماهیانه ۱۱۵۰ یورو، در سال دوم ۱۲۲۰ یورو و در سال سوم ۱۳۰۰ یورو ناخالص در ماه دریافت می کنند. برخی از بانک ها نیز قراردادهای خود را دارند. پس از آن کمک هزینه های آموزشی می تواند متفاوت باشد.
کارمندان بانک به طور متوسط کمتر از 3500 یورو در ماه درآمد ناخالص دارند. شما می توانید انتظار حقوق اولیه حدود 2800 تا 3200 یورو را داشته باشید. با کسب تجربه حرفه ای بیشتر و انجام وظایف با مسئولیت، حقوق شما افزایش می یابد – بنابراین به عنوان یک کارمند بانک، بعداً می توانید حقوق ماهانه تا 4400 یورو دریافت کنید.
مهم: وقتی صحبت از حقوق و دستمزد به میان می‌آید، این نیز نقش دارد که آیا طبق قرارداد جمعی حقوق می‌گیرید.
بسیاری از قراردادهای جمعی شامل مزایای ویژه ای مانند پاداش تعطیلات و کریسمس نیز می شود. در طول دوران حرفه ای خود، حقوق و دستمزد خود را به طور منظم بر اساس مدت خدمت افزایش می دهید. همچنین می توانید با آموزش های بیشتر حقوق خود را افزایش دهید.
شما باید کارمند بانک شوید اگر ...
قطعاً نباید کارمند بانک شوید اگر...
